臺商 財富話題
揭秘超級富豪的家族辦公室
華夏經緯網   2017-08-29 14:01:40   
字號:

  “家族辦公室”:揭秘超級富豪的 傳承之道

  周艾琳

  從洛克菲勒家族歷經六世穩而不倒,到英國戴安娜王妃運用家族信託為兩個兒子留下鉅額財富,再到近期熱播的《人民的名義》中高小琴設立2億港元信託基金……曾經顯得神秘和高高在上的財富傳承及作為其主要金融工具的家族信託,越發為人所熟知,尤其是在財富積累快速上升的中國。

  然而,說到家族辦公室(FamilyOffice,簡稱FO),可能不少人就知之甚少了。作為財富管理行業“皇冠上的明珠”,家族辦公室為家族財富提供系統頂層設計,在歐美已成為很多富豪和超級富豪的選擇。

  家族信託只是家族辦公室的功能之一。家族辦公室為超高凈值人士及其家族提供涵蓋戰略財富管理、投資規劃、信託與遺產服務、慈善贈與、家族傳承與領導、稅務與財務規劃以及管家等方方面面事務的服務。

  近年,隨著中國傳統製造業和房地產行業造就一批富豪,財富意識的覺醒、富有家族的離婚率大幅提高,以及CRS(金融賬戶涉稅資訊自動交換標準)背景下的全球稅務籌劃需求提升,乃至家族辦公室門檻降低等,都使得家族辦公室在國內也開始得到了長足發展。

  近期,上海高級金融學院(SAIF)與惠裕全球家族智庫聯合發佈了中國首份《中國本土家族辦公室服務競爭力報告》(下稱“報告”)。報告顯示,本土家族辦公室中67%成立於2011~2016年間,半數以上成立於2015~2016兩年間。信託公司背景的家族辦公室比例最高,佔39%,商業銀行和律師背景各佔25%,企業家背景佔21%。絕大部分家族辦公室管理的資產規模在100億元人民幣以下。

  那些家族辦公室的經典案例

  家族辦公室在海外已有上百年曆史,眾多頂級富豪家族都採取這種模式管理財富。其中,最為著名的案例無疑就是洛克菲勒家族。1882年,約翰·D.洛克菲勒建立了世界上第一個家族辦公室。

  老約翰辭世時留下了外界估值達14億美元的財富,相當於當年美國GDP的1.5%。此後,小洛克菲勒作為委託人,先後為他的妻子、孩子和孫輩們設立了信託,受託人是信誠聯合信託(FidelityUnionTrust)。

  世界傳媒大亨默多克是另一個經典案例。默多克在與第二任妻子安娜·托芙離婚時支付了17億美元,損失慘重,因此在與第三任妻子鄧文迪結婚前,他把名下的主要資產,特別是新聞集團股權通過GCM信託公司都裝入了家族信託進行隔離保護。默多克與前兩任妻子的4個子女是這個信託的監管人。

  2013年末,與默多克離婚的鄧文迪僅獲兩套房產和讓兩個女兒成為870萬美元基金的受益人,而默多克仍然笑擁超過139億美元財產,並牢牢掌控新聞集團的控制權。

  還有一個例子便是“英倫玫瑰”戴安娜王妃,當年雖然猝然離世,留下了2100多萬英鎊的鉅額遺產,但她的遺囑信託卻堪稱業界最成功的案例之一。

 

責任編輯:李欣

共4頁
  網友評論 更多評論>>>
  網友: 口令:   
 
 
 
  已有( ) 條評論 剩餘 字 驗證碼:    
 
相關文章
   
·去年至今上市公司高管三成換人
·上市金融機構高管薪酬盤點
·中國女企業家佔企業家總數1/4
·臺“經營之神”的基因傳承
·這些商界木蘭都什麼來頭?
·國內半數富豪沒有高學歷
·未來最富有的是懂藝術的人
·大中華區富豪人數超美國
·富豪榜變換映射風口轉移
·內地富人境外資產將"裸奔"?
·為什麼富人越來越悠閒?
·中國百萬富翁移民數全球第二
·中國富人最愛溫哥華?
·國內資產20億級別富豪
熱點觀察
  更多
    儘管抗議不斷,已完全執政的當局並不準備聽民意所指。“核食”非吃不可?
    繼旅業者之後上街抗爭,台灣漁業“亂了”。咎其原因恐怕人為之禍才是亂源。
熱門文章
 
鄧紫棋被歌迷求婚 樂橙菲凡之旅助攻表白成功
天搜科技:新零售集體爆發,誰能成為“樣本”
銘睿博通榮膺新華網“金融品牌競爭力優秀案例
有融網瞄準合規發展 進一步完善資訊披露工作
京東金融升級白條還款方式 為“剁手黨”謀福
愛茉莉9月9日優惠大力度,將“席捲”整個秋
騰訊和阿堶絳痐W演合縱連橫 網易雲音樂最受
聯想佳沃殺入生鮮半成品市場 打造水果海產供
遺精是什麼原因造成的?早知道早防範
全球最大成人網站推出VR頻道:身臨其境小電
財富話題
  更多
“富二代”似乎即將成為中國家族企業沙場主角。然而調查顯示很多富二代並不願意接父輩的班。
·揭秘超級富豪的家族辦公室
·去年至今上市公司高管三成換人
·上市金融機構高管薪酬盤點
·中國女企業家佔企業家總數1/4
·臺“經營之神”的基因傳承
·解密富豪家規:大富之家傳承
·“富二代”們的創業襤褸路
經濟時評
  更多
·宏達電困境是臺手機業縮影
·從台灣教材文白之爭談政策高度
·賴清德“三實”難解台灣“五缺”
·誰說台灣的大學生是“草莓族”?
·台灣民眾中國人認同上升有“三大原因”
·台灣需要救的,不只是“觀光慘業”
·灑錢買人心 “賴內閣”加薪掀風波
走近臺商
  更多
·臺商謝學煥訴說“淮安情”:一座城,一家人
·臺商吳正雄:台灣青年來大陸創業要有個好心
·台灣大學生走進福州社區:我在大陸當社工(圖
·陳奕廷:兩岸融合發展要打破“去中國化”魔
·花蓮“網紅”謝銘鍵生財有“稻”:收入超百
·台灣“騎手”千里騎行看大陸:兩岸風景大不
·大陸首富馬雲和台灣首富郭臺銘差別這麼明顯
臺企風采
  更多
·HTC手機市場份額僅剩0.68% 恐成又一個諾基亞
·臺積電佈局大陸:南京廠對大陸半導體有何影
·HTC被傳收購陰影下:台灣高新產業“坐吃山
·鉅資赴美佈局新領域,郭臺銘在下怎樣一盤棋
·跟特朗普拉個手在美建廠?一關讓郭臺銘最緊
·鴻海世代“大擴張” 郭臺銘用5倍股本投資美
·夏普背負著郭臺銘手機夢:重返中國勝算幾何
臺商論劍
兩岸商情 | 分類商機 | 熱點區域 | 熱點觀察 | 經濟時評 | 走進臺商 | 企業采風 | 焦點人物 | 財富話題 | 政策法規 | 招商 | 專題
---華夏經緯網版權所有---