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揭秘超級富豪的家族辦公室
華夏經緯網   2017-08-29 14:01:40   
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  “家族辦公室”:揭秘超級富豪的 傳承之道

  周艾琳

  從洛克菲勒家族歷經六世穩而不倒,到英國戴安娜王妃運用家族信託為兩個兒子留下鉅額財富,再到近期熱播的《人民的名義》中高小琴設立2億港元信託基金……曾經顯得神秘和高高在上的財富傳承及作為其主要金融工具的家族信託,越發為人所熟知,尤其是在財富積累快速上升的中國。

  然而,說到家族辦公室(FamilyOffice,簡稱FO),可能不少人就知之甚少了。作為財富管理行業“皇冠上的明珠”,家族辦公室為家族財富提供系統頂層設計,在歐美已成為很多富豪和超級富豪的選擇。

  家族信託只是家族辦公室的功能之一。家族辦公室為超高凈值人士及其家族提供涵蓋戰略財富管理、投資規劃、信託與遺產服務、慈善贈與、家族傳承與領導、稅務與財務規劃以及管家等方方面面事務的服務。

  近年,隨著中國傳統製造業和房地產行業造就一批富豪,財富意識的覺醒、富有家族的離婚率大幅提高,以及CRS(金融賬戶涉稅資訊自動交換標準)背景下的全球稅務籌劃需求提升,乃至家族辦公室門檻降低等,都使得家族辦公室在國內也開始得到了長足發展。

  近期,上海高級金融學院(SAIF)與惠裕全球家族智庫聯合發佈了中國首份《中國本土家族辦公室服務競爭力報告》(下稱“報告”)。報告顯示,本土家族辦公室中67%成立於2011~2016年間,半數以上成立於2015~2016兩年間。信託公司背景的家族辦公室比例最高,佔39%,商業銀行和律師背景各佔25%,企業家背景佔21%。絕大部分家族辦公室管理的資產規模在100億元人民幣以下。

  那些家族辦公室的經典案例

  家族辦公室在海外已有上百年曆史,眾多頂級富豪家族都採取這種模式管理財富。其中,最為著名的案例無疑就是洛克菲勒家族。1882年,約翰·D.洛克菲勒建立了世界上第一個家族辦公室。

  老約翰辭世時留下了外界估值達14億美元的財富,相當於當年美國GDP的1.5%。此後,小洛克菲勒作為委託人,先後為他的妻子、孩子和孫輩們設立了信託,受託人是信誠聯合信託(FidelityUnionTrust)。

  世界傳媒大亨默多克是另一個經典案例。默多克在與第二任妻子安娜·托芙離婚時支付了17億美元,損失慘重,因此在與第三任妻子鄧文迪結婚前,他把名下的主要資產,特別是新聞集團股權通過GCM信託公司都裝入了家族信託進行隔離保護。默多克與前兩任妻子的4個子女是這個信託的監管人。

  2013年末,與默多克離婚的鄧文迪僅獲兩套房產和讓兩個女兒成為870萬美元基金的受益人,而默多克仍然笑擁超過139億美元財產,並牢牢掌控新聞集團的控制權。

  還有一個例子便是“英倫玫瑰”戴安娜王妃,當年雖然猝然離世,留下了2100多萬英鎊的鉅額遺產,但她的遺囑信託卻堪稱業界最成功的案例之一。

 

責任編輯:李欣

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