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諾亞財富疑向不合格投資者售十幾億私募產品
華夏經緯網   2017-04-14 10:12:03   
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  原標題:十幾億私募產品是否賣給不合格投資者引爭議

  來源:南方都市報

十幾億私募產品是否賣給不合格投資者引爭議

  一名投資人提供的基金交易申請受理單顯示,風險匹配一欄是“不匹配”。

  《澳門風雲3》、《湄公河行動》、《火星救援》、《X戰 警 :天啟》、《獨立日:捲土重來》……

  上述大片你也許看過或者聽過,但在這些大片的背後,有一場投資人和諾亞財富之間的糾紛卻持續了一年多。

  近期,多個諾亞財富投資人向南都記者報料,稱諾亞財富在中高風險產品諾亞歌斐博納二期基金產品募集過程中,向風險評估為保守型及穩健型的投資人銷售產品,不符合監管對於私募基金銷售的規定。

  不過,對於與投資人的糾紛,諾亞財富方面在接受南都記者採訪時堅稱,諾亞方面不存在合規性問題。南都記者從博納以及投資人處獲悉,目前這份規模約為12億元(原定17億元,後縮減30%)的私募影視基金正在協商中,博納方面將安排有意向的第三方回購29名投資人份額,轉讓對價為投資人實繳本金年化利率8%的收益。

  投資人質疑:

  諾亞向不合格投資人賣中高風險基金產品

  據悉,博納二期基金是由諾亞旗下歌斐資產作為基金管理人,諾亞作為代銷機構發行的一款投資影視業的股權私募基金,資金定向投資到博納影視基金,由博納公司進行管理和決策,開展影視版權投資活動。據南都記者從投資人處獲得的投資年報顯示,目前該基金投資了包括《澳門風雲3》、《危城殲霸》、《湄公河行動》、《火星救援》、《X戰警:天啟》、《獨立日:捲土重來》、《比利·林恩的中場戰事》等大眾耳熟能詳的大片。

  來自江蘇的諾亞財富黑卡投資人金珊向南都記者表示,其2011年成為諾亞財富的會員,在諾亞組織填寫的《投資人問卷評測》中,被認定為穩健型投資人。但2014年末,諾亞財富準備募集中高風險博納二期基金時,卻向和她一樣為穩健投資人或者保守型投資人進行路演和推介。

  投資人在聯名給南都記者的投訴材料中稱,繳款前並不知道該產品屬於中高風險產品。一名投資人對南都記者表示,2015年2月9日被要求打款,但2月11日拿到受理單才發現風險不匹配,而風險揭示書則是在2015年8月18日才簽訂,存在合規性問題。

  正因為這個過程,諾亞財富投資人表示,根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》(證監會令[105]號)第十七條之規定:“私募基金管理人自行銷售或者委託銷售機構銷售私募基金,應當自行或者委託第三方機構對私募基金進行風險評級,向風險識別能力和風險承擔能力相匹配的投資者推介私募基金。”他們認為,諾亞財富在明確知情的前提下,故意隱瞞基金風險等級向投訴人推銷該產品,並邀請投訴人參加項目路演等行銷推介會的行為,混淆投資人的風險認知,導致他們在不知曉基金風險的前提下購買了風險不匹配基金產品,承擔不該承擔的巨大風險。

  “目前的基金投資人60%以上風險評測結果為穩健型、保守型投資人”,金珊向南都記者表示。

  諾亞財富回應:

  不存在合規性問題

  對此,諾亞財富方面在接受南都記者採訪時則堅稱,二期基金向合格投資人銷售,已履行投資者適當性核查,風險測評和適配符合監管要求。諾亞方面指出,對於風險測評結果為穩健型、保守型、安全型的投資人,當其主動意向購買的產品風險超出其風險測評結果時,諾亞參考《證券投資基金銷售適用性指導意見》(證監基金字[2007]278號)有關規定,書面特別提示該產品風險已超出其風險測評結果,通過由其簽名確認已了解其中風險並願意承受的程式,實現產品風險與風險承受能力相匹配。博納二期于2015年2月、3月募集時,也遵循上述相關程式,符合《私募投資基金監督管理暫行辦法》(2014年8月21日發佈並施行)有關要求。諾亞認為,2016年7月15日《私募投資基金募集行為管理辦法》正式實施後,其嚴格按照該《辦法》具體要求,在私募基金產品銷售過程中,通過對投資者多維度客觀介紹,不再將體現投資人主觀意願的特別確認作為評價因素。

  對於投資人反映的“先打款,後簽合同的”合規性問題,諾亞財富方面表示,其從來沒有要求投資人先行打款,再簽署基金合同,基金交易合法有效。

  至於南都記者提到投資人提供的材料顯示“先繳款,後簽訂合同”,諾亞相關負責人表示,主要是投資人為了搶佔份額。並補充稱,從系統記錄來看,投資人在交易時一定是有風險測評等級進行適配的,並且在購買產品前也簽署過風險揭示書。對於投資人提到的罰息問題,諾亞方面否認並表示:“不存在還沒簽署合同與風險揭示書而罰息的情況。”

  第三方說法:

  關鍵看投資人是否知曉風險等級

  對於私募基金向合格投資人銷售的問題,基岩資本副總裁岑賽銦在接受南都記者採訪時表示,隨著2016年7月15日《私募投資基金募集行為管理辦法》正式實施後,對於不合格投資人是否可以進行私募基金產品認購有不同的規定。在此之前,只要投資人清晰風險,並簽署相關風險告知書,就不存在問題。但2016年出臺的《私募投資基金募集行為管理辦法》正是考慮到了實踐過程中存在爭議空間,要求只能向風險匹配的投資人銷售相關產品。

  岑賽銦認為,該糾紛的關鍵是,投資人是否提前知曉該私募產品的風險等級。

  糾紛進展:

  29名投資人份額或被回購

  投訴人之一的張女士告訴南都記者,去年8月8日舉辦LP大會後,其意識到該基金存在高風險,與基金宣發內容不吻合,與其對資金安全性需求不吻合,要求退出該產品。隨後,雙方陷入了長達半年多的僵局。

  南都記者從多個投資人處獲悉,在經過多番博弈後,2月23日,諾亞、博納與博納基金二期投資人舉行溝通會議,確定了基金份額回購方案。據南都記者從投資人處獲得的方案顯示,博納方將安排有意向的第三方回購29名投資人份額,轉讓對價為投資人實繳本金年化利率8%的收益。

  但南都記者從投資人處獲悉,儘管2月23日多方已經初步確定回購方案,但至今卻遲遲未能落實。“主要原因是諾亞方面希望從中收取手續費。”張女士告訴南都記者,但投資人認為,在博納一期收益不理想、投資人已經質疑並提出回購份額情況下,諾亞仍發行二期產品,並未盡到風控管理職責,不應該收取這部分費用。

  博納方面相關人士昨日接受南都記者採訪時表示,博納已經根據投資人的訴求提出解決方案,希望能夠滿足投資人的要求,但目前仍有相關細節正在和諾亞等相關方確定,“預計這兩天將會給投資人明確的解決方案。”

  對於回購安排,諾亞方面則表示,是基金管理人的事情,諾亞財富不予評論。對於投資人表示因諾亞的相關收費導致回購方案擱置,諾亞方面表示,將嚴格按照基金合約規定進行,不會多收任何費用。

  采寫:南都記者 陳穎

  南都記者吳夢姍對此稿亦有貢獻

 

責任編輯:李欣

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